理财营销渠道-理财产品营销模式

本篇文章给大家分享理财营销渠道，以及理财产品营销模式对应的知识点，希望对各位有所帮助。

简略信息一览：

• 1、非存款财富类产品如何营销
• 2、中银创益理财产品销售渠道包括
• 3、代销公募基金业务的销售渠道

非存款财富类产品如何营销

如果是第一种的话，首先需要很强的抗压能力，还要专业知识，毕竟金融是投资类的，没点专业知识是不行的。传统的金融电话营销就需要抗压和不断的锻炼。

多元化投资组合：借助资产配置策略，可以将客户的投资组合分配到不同的资产类别和市场，以实现风险分散和收益优化。复杂产品可以作为投资组合的一部分，提供额外的多样化和回报潜力。个性化风险管理：针对复杂产品的风险特征，财富管理专业人士应该为客户制定个性化的风险管理策略。

产品营销的方式多种多样：网络营销：网络营销（On-line Marketing或E-Marketing）就是以国际互联网络为基础，利用数字化的信息和网络媒体的交互性来辅助营销目标实现的一种新型的市场营销方式。简单的说，网络营销就是以互联网为主要手段进行的，为达到一定营销目的营销活动。

有了品牌的战略化，品牌营销就有了基础。无形产品与有形产品相同的共性是都需要以DM、广告、活动、促销、、软文、竞价排名等手段引起消费者的注意，从而达到从关注、兴趣、了解到最后的消费，这个过程就是从引发需求、收集信息、评价选择、决策消费、消费后评价的一系列行为。

从金融营销的主体--金融机构的地位看，金融企业作为金融服务的提供者，不仅要在资金筹集活动中针对不同投资者的需要开发不同的金融产品和服务；又要在资金运用活动中针对不同的客户，开发提供不同的金融产品和服务，在满足资金需求者要求的同时，保证资金的使用效率和质量。

紧跟政策，贴近市场。精选客户，深挖资源。利用票据业务流动性好、风险小、见效快等优势，选择业务经营好的优质客户和市场发展前景广阔的潜力客户作为票据业务的主要发展对象，扩大票据签发量。创新产品，优化服务。

中银创益理财产品销售渠道包括

1、中行个人代销类理财产品在投资类产品销售平台（IPDP）销售，中行自营理财产品在个人理财产品销售系统（XPAD）销售。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

2、由中行负责资金代理收付、主要面向个人客户发售、经有权部门审批通过，由中行各营业网点柜台（含智能柜台），个人网银、个人手机银行、“中国银行微银行”微信公众号等渠道代理销售的证券/基金/期货/保险/信托资产管理机构及其子公司的资产管理***、信托***、养老保障产品等。

3、通常代销的理财产品有公募基金、信托、保险、黄金等，以上理财产品发行主体不是中国银行，而是基金管理公司或信托公司等，在投资代销的理财产品时要详细的阅读产品协议。但投资者可以在中银购买到这些产品，这些产品就属于中银理财代销产品。

4、销售渠道：柜台、网银 产品期限：1-12个月 销售频率：每周约4款 起售金额：个人客户和机构客户均为10万元 （三）产品优势 充分利用暂时闲置资金，满足中短期理财需求；专业管理，投资收益更高。产品预期年化投资收益率远高于同期限存款利率。

5、专业管理，投资收益更高。产品预期年化投资收益率远高于同期限存款利率。中银创益理财***的发行银行是中国银行，发行对象是个人，发行币种为人民币。中银创益理财***不支持***，委托管理期限按天执行，在全国范围内销售。中银创益理财***存在最不利的情况（存在但不一定发生）。

6、则可通过线上完成首次风险评估，并会在您勾选同意相关协议后，自动为您签约银行理财子公司产品销售协议。通过“中银理财—产品查询与购买”功能选择操作。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

代销公募基金业务的销售渠道

1、电子渠道。电子渠道可以通过互联网、移动应用等在线平台进行销售，顾客可以随时随地通过电子设备进行基金购买和交易，使得客户能够更加方便地参与基金交易，无需受时间和地点的限制。

2、公募基金的销售分为直销和代销。直销是由基金公司自己销售，代销则是由商业银行、证券公司、第三方网络销售平台等其他机构代为销售。过去数十年里，商业银行一直是基金销售的主力军。投资者买基金喜欢往商业银行跑，因为银行给人一贯的印象是安全可靠，在银行买出错的概率起码比较低。

3、公募基金可以通过多种渠道进行销售，包括银行、证券公司、第三方基金销售机构等。投资者可以通过在这些机构开设证券账户或通过基金销售平台进行线上购买公募基金产品。私募基金的销售方式：私募基金的销售通常通过私募基金管理人或基金代销机构进行。

4、③基金公司的线下柜台和电话销售。是一种比较传统的基金购买方式，投资者直接前往基金公司的柜台申购基金，或者打电话给客户经理要求申购基金。其他平台的代销渠道 基金公司为了提高基金的销售额，增加基金在投资者眼前的曝光率，会选择与其他金融平台合作代销基金。

5、第三方基金销售公司的进入，在完善销售渠道和服务方式的同时，必将对传统基金销售渠道的份额有所侵蚀。基金销售主要有三个渠道，即基金公司直销中心、银行代销网点、证券公司代销网点，现在邮储网点也已成为基金销售的第四个渠道。另有少数几家专业基金销售公司可销售基金。

6、公墓基金代销有天天基金网站、银行和支付宝等机构。

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